Trade Republic hat die Investmentwelt in den letzten Jahren ordentlich aufgemischt. Die intuitive Benutzeroberfläche, die provisionsfreien Trades und die Möglichkeit, Bruchteile von Aktien zu kaufen, haben die Plattform besonders bei jungen Anlegern beliebt gemacht. Aber kennen Sie Trade Republic wirklich? Hinter der glänzenden Fassade verbergen sich einige Geheimnisse, die viele Nutzer überraschen dürften. In diesem Artikel lüften wir den Schleier und enthüllen 5 Dinge über Trade Republic, die Sie wahrscheinlich noch nicht wussten.
1. Die Sache mit dem „Provisionsfreien” Handel: Der wahre Deal
Eines der Hauptargumente von Trade Republic ist der provisionsfreie Handel. Klingt verlockend, oder? Aber was bedeutet das wirklich? Es stimmt, dass Sie keine direkten Gebühren pro Trade zahlen. Allerdings ist der Handel nicht völlig kostenlos. Trade Republic verdient sein Geld über sogenannte „Kickbacks” oder „Zuwendungen” von Handelsplätzen, insbesondere von LS Exchange, einem außerbörslichen Handelsplatz der Lang & Schwarz Gruppe.
Was bedeutet das für Sie? Trade Republic erhält für die Weiterleitung Ihrer Order an LS Exchange eine Vergütung. Diese Vergütung kann die Differenz zwischen An- und Verkaufskursen (den sogenannten Spread) beeinflussen. Im Klartext: Die Kurse bei LS Exchange sind möglicherweise nicht immer die besten auf dem Markt. Es ist daher wichtig, die Kurse bei Trade Republic regelmäßig mit anderen Börsen oder Brokern zu vergleichen, um sicherzustellen, dass Sie nicht unnötig mehr bezahlen. Vor allem bei illiquiden Aktien oder in Zeiten hoher Volatilität können die Unterschiede spürbar sein.
Es ist also wichtig zu verstehen, dass „provisionsfrei” nicht gleichbedeutend mit „kostenlos” ist. Die Kosten sind lediglich versteckter und in den Spread eingepreist. Ob dies ein Nachteil ist, hängt von Ihrer individuellen Handelsstrategie und Ihren Ansprüchen an die Kursqualität ab.
2. Die (Un)Sicherheit Ihrer Einlagen: Was passiert im Falle einer Pleite?
Ein wichtiges Thema für jeden Anleger ist die Sicherheit der eigenen Einlagen. Trade Republic ist eine Wertpapierfirma und unterliegt der deutschen Einlagensicherung. Das bedeutet, dass Ihre Geldeinlagen bis zu einer Höhe von 100.000 Euro pro Kunde abgesichert sind. Diese Sicherung greift, falls Trade Republic zahlungsunfähig werden sollte.
Allerdings ist es wichtig zu verstehen, dass diese Einlagensicherung nur für Ihr Guthaben auf dem Verrechnungskonto gilt. Ihre Wertpapiere, also Aktien, ETFs und Fonds, werden nicht von der Einlagensicherung abgedeckt. Warum? Weil Ihre Wertpapiere Sondervermögen sind. Das bedeutet, dass sie im Falle einer Insolvenz von Trade Republic nicht in die Insolvenzmasse fallen, sondern Ihnen weiterhin gehören. Sie werden dann auf ein anderes Depot übertragen.
Dennoch gibt es Risiken. Der Wert Ihrer Wertpapiere kann natürlich schwanken und im schlimmsten Fall komplett verloren gehen. Dieses Risiko ist jedoch unabhängig von Trade Republic und hängt allein von den gewählten Investments ab.
3. Die Macht der Push-Benachrichtigungen: Psychologische Tricks der App
Trade Republic ist bekannt für seine benutzerfreundliche App. Aber wussten Sie, dass die Push-Benachrichtigungen nicht nur informativ sind, sondern auch psychologische Tricks verwenden, um Sie zum Handeln zu animieren? Benachrichtigungen über Kursbewegungen, Dividenden oder News zu Ihren Investments können ein Gefühl der Dringlichkeit erzeugen und Sie zu impulsiven Entscheidungen verleiten.
Die Gamification des Investierens, also die spielerische Aufmachung der App, kann ebenfalls dazu führen, dass Sie mehr handeln, als Sie eigentlich geplant hatten. Belohnungen für bestimmte Aktionen oder die Anzeige von Performance-Kennzahlen können ein Gefühl von Wettbewerb und Erfolg erzeugen, das Sie dazu verleitet, mehr Risiken einzugehen.
Es ist wichtig, sich dieser Mechanismen bewusst zu sein und sich nicht von den Push-Benachrichtigungen und der Gamification zu unnötigen Handlungen verleiten zu lassen. Setzen Sie sich klare Ziele, entwickeln Sie eine Strategie und halten Sie sich daran, unabhängig von den kurzfristigen Kursschwankungen.
4. Die Grenzen der Auswahl: Welche Wertpapiere sind wirklich verfügbar?
Trade Republic bietet eine große Auswahl an Aktien, ETFs und Derivaten. Allerdings ist nicht alles Gold, was glänzt. Die Auswahl an Wertpapieren ist nicht so umfangreich wie bei traditionellen Brokern. Insbesondere bei exotischen Aktien, Anleihen oder bestimmten Spezialfonds kann die Auswahl begrenzt sein.
Auch die Handelszeiten sind eingeschränkt. Der Handel ist in der Regel nur während der regulären Öffnungszeiten von LS Exchange möglich. Das bedeutet, dass Sie außerhalb dieser Zeiten keine Orders aufgeben oder ändern können. Dies kann insbesondere in Zeiten hoher Volatilität ein Nachteil sein.
Bevor Sie sich für Trade Republic entscheiden, sollten Sie daher genau prüfen, ob die von Ihnen gewünschten Wertpapiere und die benötigten Handelsfunktionen verfügbar sind. Vergleichen Sie die Auswahl mit anderen Brokern, um sicherzustellen, dass Sie alle Optionen haben.
5. Die Zukunft von Trade Republic: Mehr als nur ein Broker?
Trade Republic hat große Ambitionen. Das Unternehmen will mehr sein als nur ein Online-Broker. In der Vergangenheit hat Trade Republic bereits neue Produkte und Dienstleistungen eingeführt, wie z.B. die Möglichkeit, Zinsen auf das Guthaben zu erhalten oder eine Krypto-Handelsfunktion. Es ist zu erwarten, dass in Zukunft weitere Innovationen folgen werden.
Die Expansion in andere Länder und die Diversifizierung des Geschäftsmodells sind wichtige Schritte für die Zukunft von Trade Republic. Das Unternehmen versucht, sich als Komplettlösung für die Geldanlage zu positionieren und Kunden langfristig zu binden.
Es bleibt spannend zu beobachten, wie sich Trade Republic in den kommenden Jahren entwickeln wird. Das Unternehmen hat das Potenzial, die Investmentwelt weiter zu verändern und neue Maßstäbe zu setzen. Aber es wird auch wichtig sein, die Risiken und Herausforderungen im Auge zu behalten.
Fazit: Trade Republic ist eine attraktive Plattform für Anleger, die einen einfachen und kostengünstigen Zugang zu den Kapitalmärkten suchen. Allerdings ist es wichtig, die Geheimnisse und potenziellen Nachteile zu kennen, um fundierte Entscheidungen treffen zu können. Vergleichen Sie die Angebote, informieren Sie sich gründlich und lassen Sie sich nicht von den Marketingversprechen blenden. Nur so können Sie Trade Republic optimal für Ihre individuellen Anlageziele nutzen.