Die jährliche Steuererklärung – ein Thema, das bei vielen Menschen für Unbehagen sorgt. Besonders das Online-Portal „Mein Elster”, die digitale Schnittstelle zum Finanzamt, kann auf den ersten Blick kompliziert und unübersichtlich wirken. Aber keine Sorge! Dieser Artikel soll Ihnen helfen, den Steuer-Dschungel zu durchforsten und Ihre Steuererklärung stressfrei online abzugeben. Wir führen Sie Schritt für Schritt durch den Prozess und erklären Ihnen die wichtigsten Funktionen und Formulare.
Was ist „Mein Elster” überhaupt?
„Mein Elster” ist das offizielle Online-Portal der deutschen Finanzverwaltung für die elektronische Steuererklärung. Es bietet eine sichere und bequeme Möglichkeit, Ihre Steuererklärung online zu erstellen und an das Finanzamt zu übermitteln. Anstatt Papierformulare auszufüllen und per Post zu versenden, können Sie Ihre Daten einfach online eingeben und direkt übermitteln. Das spart Zeit, Papier und Nerven!
Die Vorteile von „Mein Elster” auf einen Blick:
- Zeitersparnis: Kein Ausfüllen von Papierformularen, keine Postwege.
- Komfort: Bequeme Bearbeitung von zu Hause aus.
- Sicherheit: Verschlüsselte Datenübertragung.
- Plausibilitätsprüfungen: Das System weist Sie auf Fehler hin.
- Vorjahresdatenübernahme: Daten aus dem Vorjahr können übernommen werden.
- Automatische Berechnung: Die Steuer wird automatisch berechnet.
- Steuertipps: Das Programm gibt Hinweise zu möglichen Steuervergünstigungen.
Schritt 1: Die Registrierung bei „Mein Elster”
Bevor Sie Ihre Steuererklärung mit „Mein Elster” erstellen können, müssen Sie sich registrieren. Gehen Sie dazu auf die offizielle Webseite www.elster.de und klicken Sie auf „Benutzerkonto erstellen”. Wählen Sie anschließend die für Sie passende Registrierungsart aus:
- ElsterBasis: Die einfachste und schnellste Registrierung. Sie erhalten Ihre Zugangsdaten per E-Mail und Post.
- ElsterSmart: Hier benötigen Sie einen Personalausweis mit Online-Ausweisfunktion und ein Kartenlesegerät oder die AusweisApp2.
- ElsterSecure: Für diese Registrierung benötigen Sie ein Software-Zertifikat.
Die meisten Nutzer entscheiden sich für ElsterBasis, da sie am unkompliziertesten ist. Folgen Sie den Anweisungen auf der Webseite, um Ihre persönlichen Daten einzugeben und ein Benutzerkonto zu erstellen. Nach der Registrierung erhalten Sie per E-Mail und Post Aktivierungsdaten, die Sie zur Freischaltung Ihres Kontos benötigen.
Schritt 2: Anmeldung und Navigation in „Mein Elster”
Sobald Ihr Konto aktiviert ist, können Sie sich mit Ihren Zugangsdaten bei „Mein Elster” anmelden. Nach der Anmeldung gelangen Sie auf die Startseite, die Ihnen einen Überblick über Ihre Funktionen und Möglichkeiten bietet. Die Navigation ist in verschiedene Bereiche unterteilt:
- Formulare & Anträge: Hier finden Sie alle relevanten Steuerformulare.
- Bescheiddatenabruf: Hier können Sie Ihre Steuerbescheide abrufen.
- Mitteilungen: Hier finden Sie Nachrichten vom Finanzamt.
- Meine Daten: Hier können Sie Ihre persönlichen Daten verwalten.
- Einstellungen: Hier können Sie Ihre Kontoeinstellungen ändern.
Schritt 3: Die richtige Steuererklärung auswählen
Unter „Formulare & Anträge” finden Sie eine Vielzahl von Steuerformularen. Für die meisten Arbeitnehmer ist die „Einkommensteuererklärung” relevant. Wählen Sie das Jahr aus, für das Sie die Steuererklärung abgeben möchten. Anschließend öffnet sich das Hauptformular „Mantelbogen”.
Schritt 4: Den Mantelbogen ausfüllen
Der Mantelbogen ist das zentrale Formular der Einkommensteuererklärung. Hier tragen Sie Ihre persönlichen Daten, wie Name, Adresse, Geburtsdatum und Steueridentifikationsnummer ein. Achten Sie darauf, alle Angaben korrekt und vollständig zu machen. Im Mantelbogen werden auch Angaben zu Ihrem Familienstand, Konfession und Bankverbindung erfragt.
Schritt 5: Die Anlage N (Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit)
Die Anlage N ist das wichtigste Formular für Arbeitnehmer. Hier tragen Sie Ihre Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit ein, die Sie von Ihrem Arbeitgeber erhalten haben. Die benötigten Informationen finden Sie auf Ihrer Lohnsteuerbescheinigung, die Sie von Ihrem Arbeitgeber erhalten haben. Tragen Sie hier Ihre Bruttoeinkünfte, Lohnsteuer, Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag ein.
Schritt 6: Werbungskosten geltend machen
Werbungskosten sind Aufwendungen, die Ihnen im Zusammenhang mit Ihrer Arbeit entstanden sind. Diese können Sie in der Anlage N geltend machen und so Ihre Steuerlast reduzieren. Typische Werbungskosten sind:
- Fahrtkosten zur Arbeit: Hier können Sie die Entfernungspauschale geltend machen (0,30 Euro pro Kilometer für die ersten 20 Kilometer und 0,38 Euro ab dem 21. Kilometer).
- Arbeitsmittel: Zum Beispiel Computer, Büromaterial, Fachbücher.
- Fortbildungskosten: Kosten für Kurse, Seminare und Weiterbildungen.
- Berufsbekleidung: Kosten für spezielle Arbeitskleidung.
- Kontoführungsgebühren: Pauschal 16 Euro pro Jahr.
Sammeln Sie alle Belege für Ihre Werbungskosten, da das Finanzamt diese unter Umständen anfordern kann. Es gibt auch einen Arbeitnehmer-Pauschbetrag von 1.230 Euro (Stand 2023), den Sie ohne Nachweise geltend machen können. Wenn Ihre tatsächlichen Werbungskosten höher sind, sollten Sie diese jedoch einzeln auflisten.
Schritt 7: Weitere Anlagen ausfüllen (falls erforderlich)
Je nach Ihrer persönlichen Situation müssen Sie möglicherweise weitere Anlagen ausfüllen. Einige Beispiele:
- Anlage Kind: Für Kindergeld und Kinderfreibeträge.
- Anlage R: Für Renteneinkünfte.
- Anlage KAP: Für Kapitalerträge.
- Anlage V: Für Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung.
- Anlage S: Für Einkünfte aus selbstständiger Arbeit.
Informieren Sie sich, welche Anlagen für Sie relevant sind und füllen Sie diese entsprechend aus.
Schritt 8: Die Steuererklärung prüfen und versenden
Bevor Sie Ihre Steuererklärung an das Finanzamt versenden, sollten Sie alle Angaben sorgfältig prüfen. „Mein Elster” bietet Ihnen eine Plausibilitätsprüfung an, die Sie auf mögliche Fehler hinweist. Beheben Sie alle Fehler und Unstimmigkeiten, bevor Sie die Steuererklärung absenden. Zum Schluss wählen Sie die Option „Absenden” und Ihre Steuererklärung wird elektronisch an das Finanzamt übermittelt. Sie erhalten eine Bestätigung über den erfolgreichen Versand.
Schritt 9: Den Steuerbescheid prüfen
Nachdem Sie Ihre Steuererklärung abgegeben haben, erhalten Sie vom Finanzamt einen Steuerbescheid. Dieser Bescheid enthält die Berechnung Ihrer Steuer und gibt Auskunft darüber, ob Sie eine Steuererstattung erhalten oder eine Steuernachzahlung leisten müssen. Prüfen Sie den Steuerbescheid sorgfältig und vergleichen Sie ihn mit Ihren eigenen Berechnungen. Wenn Sie Fehler oder Unstimmigkeiten feststellen, können Sie innerhalb eines Monats Einspruch gegen den Bescheid einlegen.
Tipps und Tricks für „Mein Elster”
- Nutzen Sie die Hilfefunktion: „Mein Elster” bietet eine umfangreiche Hilfefunktion, die Ihnen bei Fragen weiterhilft.
- Speichern Sie regelmäßig: Speichern Sie Ihre Eingaben regelmäßig, um Datenverlust zu vermeiden.
- Nutzen Sie die Vorjahresdatenübernahme: Übernehmen Sie Daten aus dem Vorjahr, um Zeit zu sparen.
- Informieren Sie sich über Steuertipps: Es gibt zahlreiche Steuertipps, die Ihnen helfen können, Ihre Steuerlast zu reduzieren.
- Scheuen Sie sich nicht, Hilfe zu suchen: Wenn Sie sich unsicher sind, suchen Sie professionelle Hilfe bei einem Steuerberater.
Fazit
Die Steuererklärung mit „Mein Elster” mag auf den ersten Blick kompliziert erscheinen, aber mit der richtigen Anleitung und etwas Geduld ist sie durchaus zu meistern. Nutzen Sie die Vorteile des Online-Portals, um Ihre Steuererklärung bequem und sicher von zu Hause aus zu erledigen. Wir hoffen, dieser Artikel hat Ihnen geholfen, den Steuer-Dschungel zu durchforsten und Ihre Steuererklärung erfolgreich abzugeben. Viel Erfolg!